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银行承兑汇票贴现率如何计算-【新闻】

发布时间:2021-04-05 15:01:33 阅读: 来源:压力机厂家

银行承兑汇票贴现是指企业有一张银行承兑汇票,需要资金到银行去“贴现”,银行按票面金额减去“贴现息”把钱给企业,那银行承兑汇票贴现率如何计算?

电子银行承兑汇票优势及缺点 电子银行承兑汇票操作流程

银行承兑汇票贴现率如何计算?

票据贴现利息的计算分两种情况:

(1)不带息票据贴现

贴现利息=票据面值x贴现率x贴现期

(2)带息票据的贴现

贴现利息=票据到期值x贴现率x贴现天数/360

贴现天数=贴现日到票据到期日实际天数-1

贴现利息公式

用公式表示即为:

贴现利息=贴现金额×贴现天数×日贴现率

日贴现率=月贴现率÷30

实际付款金额=票面金额-贴现利息

举例:汇票金额10000元,到期日2006年7月20日,持票人于4月21日向银行申请贴现,银行年贴现预期年化利率3.6%,则贴现利息=10000*90*3.6%/360=90元,银行在贴现当日付给持票人9910元,扣除的90元就是贴现利息。(注意:年预期年化利率折算成日预期年化利率时一年一般按360天计算,故要除以360)

贴现预期年化利率一般要比贷款预期年化利率低得多,而且贴现的办理手续比贷款简单,能满足企业资金急需时的融资要求,汇票也具有较高的流通性,银行也比较愿意办理贴现业务。

计算天数如下:

一公司于8月15日拿一张银行承兑汇票申请贴现 面值1000000贴现率2.62% 签发于上年的12月30日,到期日为10月29日,贴现息如何计算?

贴现天数,为从贴现日起至到期日的天数,算头不算尾,算尾不算头的,如果是异地的话要

再加3天,碰上休假要顺延。

16(16-31日)+30(9月)+29(1-29日)=75天

也可17(15-31日)+30(9月)+28(1-28日)=75天

贴现息=75*1000000*(2.62%/360)=5458.33

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